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     與供應鏈金融類似，貿易融資也包括預付款融資、應收款融資和存貨融資三種類型。然而，雖然它們的名稱非常相似，但供應鏈金融和貿易融資并非同一概念。下面我們將會詳細介紹這兩個概念的不同之處。

     供應鏈金融起源于貿易融資，但在此基礎上應用信息化、大數據和云計算等技術手段，實現了各方信息互通，使得供應鏈金融融資模式得以標準化、規(guī)范化和規(guī)?；?/p>

　　如果將貿易融資放在供應鏈金融的發(fā)展史中，可以將其看作是供應鏈金融的第一階段。在此階段，貿易融資起初是點對點、單對單的，貿易是唯一的融資方式。隨著線下“1+N”模式的出現，貿易融資開始真正進入供應鏈金融融資領域。

　　將供應鏈金融和貿易融資進行對比，可以發(fā)現它們之間的相似之處和差異。這些相似之處和差異主要表現在以下方面：

　　01

　　信用評級存在差異。

供應鏈金融的基礎可以是企業(yè)間的上下游交易和物的資產價值，而且不僅僅局限于核心企業(yè)信用，其評估的主要目標是整個產業(yè)鏈、供應鏈的動態(tài)。

　　02

　　不同企業(yè)的供應鏈穩(wěn)定性存在差異

　　貿易融資是基于貿易產生的，其信用評估往往主要基于核心企業(yè)的信用和物權，容易受到偶發(fā)性因素的影響，難以準確評估供應鏈的穩(wěn)定性。未來供應鏈金融的發(fā)展方向是基于穩(wěn)定性的供應鏈數據，構建多維度、實時交互的大數據模型。只有在供應鏈流動性穩(wěn)定的基礎上，才能實現供應鏈金融的應用。

　　03

　　流動性的實際差異

　供應鏈金融的真實性驗證較為困難，因為缺乏長期穩(wěn)定的信息化數據支撐。信用和物權的真實性驗證也存在較大的難度。然而，通過打通多維度交易數據、物流數據和社會大數據，供應鏈金融逐步形成了有效的流動性驗證和主動性驗證。它將融資模型融入供應鏈中，并以數據信息化為基礎，形成了一個有效的供應鏈信用體系。

　　04

　　還款自償性的差異

　貿易融資的自我償付能力是由交易本身產生的，因此對交易本身的評估具有較高的難度。虛假交易、融資交易、貨物價值和物權不穩(wěn)定等因素會顯著降低貿易融資的自我償付能力。供應鏈金融的發(fā)展趨勢在充分考慮產業(yè)鏈和行業(yè)特點的基礎上，形成了結構化融資模型，不僅依賴于交易本身，而且可實現供應鏈自我償付能力的結構化。

　　05

　　改變杠桿比例會產生不同的影響

　降低金融和影子銀行的杠桿率是為了推動金融機構服務實體經濟的轉型。在確定必要的杠桿模式和融資方式時，應該綜合考慮產業(yè)發(fā)展趨勢、供應鏈的穩(wěn)定性以及核心企業(yè)的流動性需求等多個因素，以確保貸款比例合理。

　　06

　　融資模式封閉性差異

　目前，貿易融資在考慮融資杠桿比例方面還處于人為判斷的原始階段，并且缺乏多方信息共享，很容易導致過度融資的風險。此外，貿易融資過于注重表面形式，缺乏對信息、物流和資金的一致性考慮，這容易導致供應鏈的流動性資金出現閉環(huán)驗證問題。這不僅不利于資金方的安全，還會影響供應鏈系統(tǒng)上下游資金分配的合理性和有效性。

　供應鏈金融在不斷發(fā)展，已經成為一種信息互通和供應鏈流動性可視化的融資模式。這種融資依賴于供應鏈的穩(wěn)定性，所以對供應鏈的支持是適度、溫和和可控的。這種方式可以保證資金流向那些真正需要支持且在行業(yè)競爭中具有競爭力的中小企業(yè)。

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